無名小說網 > 股海生涯 > 第一千零二十四章 檢查
  大概看完新聞之后,林修然雙眼有些茫然,他不知道事情為什么會這樣。原本他以為他和周家是綁定在一起的,但是現在看來好像不是這樣的。

  周氏紡織在這一次的事件中得到了好名聲。其他的業內人員由于沒有購買周氏紡織的債券,也并沒有什么損失。而他林修然就慘了。

  他購買的基金產品還沒有怎么樣就已經虧損了20%。雖然周氏紡織的負責人表示,后續再有超額收益,會用超額收益支付這筆借款。

  但是林修然可沒有那么天真,這種沒有期限的承諾誰知道靠不靠譜?這筆所謂的超額收益誰知道什么時候才會產生?

  看著自己基金的凈值曲線還沒有怎么樣,直接虧損了20%,林修然一臉的無奈。

  不過索性雖然虧錢了,雖然自己的業績沒有自己想象的那么好,但是資金方也不會糾結這個。畢竟這筆錢是資金方要求自己投的,出現了虧損怎么能怪自己呢?

  這么想著,林修然嘆了口氣,心里還是多多少少有些慰藉的。果然如同林修然想象的那樣,在他看完新聞不到20分鐘的時間王海峰給他打了電話。

  接通電話之后,電話對面不是王海峰,而是周良的聲音。林修然一頓。隨即很快就想明白了原因,周良這應該是打電話跟他說明情況的。

  雖然林修然此時心中對周良萬分的不滿,但是也沒有表現出什么,反而笑著說道:“喂,小周總什么事情呀?”

  周良不太好意思的笑了笑,說道:“林總可能沒看新聞,是這樣的,周氏紡織的債算出現了違約。

  我也是剛剛知道消息,收到消息我也非常震驚,第一時間詢問了相關的人員,是因為上游的企業取消了大量的訂單,導致了這次債券的違約。

  真的是不好意思,我這打聽清楚之后,第一時間就給你打電話了。您放心,這20%的資金是我讓您投的,這個虧損我們不會介意,我也不會追究,您別擔心。

  我怕你知道這個消息之后著急,特意打電話跟您說一下情況。”林修然則做出一副吃驚的樣子:“怎么會這樣啊?居然違約了。”

  在聽到周良后續的話之后,頓了頓,裝作長舒一口氣的樣子說道:“多謝周總了,說實話,雖然是你讓我買的,但我作為基金經理,確實。需要分辨投資標的的情況,我沒有仔細分辨,確實是我的問題,我應該分辨好了之后給您提示風險的,多謝您的諒解。”

  周良笑了笑,說道:“哪里哪里,這是我的問題才對。另外,我今天打電話還有一件事情,我們這就打算涉及二級資本市場,也有一些自己的消息渠道。

  最近聽說相關部門可能要抽查一些基金公司的工作情況。尤其準備抽查一些剛成立不久的基金公司。

  檢查一下各個工作環節中是否合法合規,有沒有疏漏的地方。我想著林總這邊很可能會被抽查到,就是提前跟您知會一聲,畢竟像林總這樣剛成立的公司,在這種細節上難免會有一些疏漏,如果要是有的話,缺什么制度,少什么文件,還麻煩林總及時補救一下。”

  林修然聽到這話都是神情一肅,這種情況他是聽自己的師傅和師兄說過的,相關部門的人會時不時的抽查各地的基金公司的運作情況。

  如果沒有問題,自然是你好我好大家好,但是如果查出問題,嚴重的可能會吊銷整個公司的營業牌照和從業人員的從業資格。

  確實,就像周良說的,像他這樣比較小的公司,剛成立的公司,在各種制度。的設計上很可能是有一些問題的。雖然不會有太大的問題,但是進行一些罰款或者是暫停一段時間的經營還是有可能的。

  林修然連忙對周良表示感謝:“多謝周總的提醒,那我之后就馬上去檢查一下,看看有沒有什么問題。”

  說完之后,兩人就掛斷了電話。就正如林修然想的那樣,周良并沒有就賠錢的事情為難他,反而還跟他提示了一下,之后相關機構可能會來檢查。

  林修然心中不禁有些感慨,周家不愧能把生意做的那么大,就是有格局。于是,林修然就叫來了李虎,兩人一起檢查相關的各種文件材料。

  林修然之前第一份工作的時候整理過相關的文件,他知道如何檢查。一般來說,私募基金的文件在進行合規篩查的時候,有三條主要線索,第一是公司經營方面,比如公司的相關制度是否符合勞動法。所有勞動人員是否有從業資格,是否簽署勞動合同,公司的財務會計是否做假賬等等一系列的正常公司應該有的東西。

  這些東西,林修然不需要管,交給兩位股東操心就好了,他也完全相信股東可以做好。

  第二條線索就是資金募集方面,私募基金按照相關法規要求對資金募集的順序、募集方的選擇以及。募集流程的話術有嚴格的要求。

  甚至很多方面都需要錄音錄像作為證據留存,這些東西,林修然之前由于做過市場經理,所以做的也都是沒有問題的,他交給李虎去檢查了。

  第三條線索就是投資研究的情況。作為基金公司,一定是會有公司內部的規章制度,規定投資研究的流程和相關的方式方法。

  比如,如果規定選擇投資標的需要經過會議討論,那么就必須有會議紀要。如果相關機構的人根據歷史的基金持倉情況,隨便抽查了某一投資標的,要求看當時會議討論的會議紀要,一但沒有相關記錄,那么就可能有問題。

  這第三條線索就由林修然自己查看,林修然和李虎花了將近一下午的時間在檔案室里查看各種資料,不過所幸基金公司成立的時間不長,相關的內容也不是很多。查起來非常快。

  這要是其他的基金公司把相關的檔案翻一遍,至少需要一周起步的時間。最后,李虎查詢的地方沒有什么大的問題,畢竟資金方客戶也確實不太多。

  但是林修然查詢的地方還真的查出問題了,其他東西都好說,那是林修然自己分析的投資標的,相關的流程也是遵守的非常到位,唯有周氏紡織的債券并沒有做分析記錄。

  想想也是,這個投資標的都不是他林修然自己想買的,他又怎么會詳細的做投資分析記錄呢?但是沒辦法,既然實際買了,那就要做好記錄,做好分析,林修然就打算去寫一份相關的分析報告。

  假裝是自己,經過縝密的分析,周密的討論,最后得出了購買這一債券的結論。這是林修然和李虎自查檢查出的唯一的問題。林修然和李虎都不知道,就是這一問題。最后會給他們造成了極大的麻煩。

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